港币被SWIFT清除?以防万一,做好去新加坡注册公司的准备!
2020-07-21

近几天港币与美元脱钩的新闻与八卦越来越多,尤其是外贸人士更为关心,一旦香港被美国踢出SWIFT银行结算系统,基本上是毁灭性的打击,外贸企业会在短期全军覆没,但这个消息会发生吗?这则消息又是从何而来呢?

 

由于香港国安法的实施,美国提交给国会一则法案,此法案已在参、众两院通过,待川普最后签字。如果法案落实,香港的世界金融中心将会严重受到打击。

 

           


SWIFT的由来是什么?

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SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications---环球同业银行金融电讯协会),是一个国际银行间非盈利性的国际合作组织,总部设在比利时的布鲁塞尔,同时在荷兰阿姆斯特丹和美国纽约分别设立交换中心(Swifting Center),并为各参加国开设集线中心(National Concentration),为国际金融业务提供快捷、准确、优良的服务。SWIFT运营着世界级的金融电文网络,银行和其他金融机构通过它与同业交换电文(Message)来完成金融交易。除此之外,SWIFT还向金融机构销售软件和服务,其中大部分的用户都在使用SWIFT网络。

 

香港于1983年开始实行港币与美元联系汇率制度(简称“联系汇率制”)。法例规定,从1983年10月17日起,经香港金融管理局(下称“金管局”)授权的发钞银行一律以1美元兑换7.8港元的比价,事先向金管局管理的“外汇基金”缴纳美元,换取等值的港币“负债证明书”后,才能增发港币现钞,所缴纳的美元就成为港币现钞的价值储备物。发钞银行回笼并销毁港币现钞时,金管局会以美元按照1:7.8的规定比价赎回负债证明书并监督银行销毁相应的港币现钞,银行

则从外汇基金收回相应的美元。


实行联系汇率制度后,维护港币与美元稳定的汇率就成为香港货币政策的唯一目标。资金流入或流出只能允许影响利率而非汇率出现超出允许范围(以7.8为基准,上下各留出0.05个基点的波动区间,即港币对美元的实际汇率允许空间为7.75至7.85)的调整。为了减少利率过度波动,金管局主要通过贴现窗口扩大或收缩资金拆放对利率进行调节。为有效应对国际资本对港币汇率的冲击,金管局于2005年推出联系汇率制度保护措施:将1美元兑换7.75港元确定为强方兑换保证汇率,即金管局保证在港元对美元转强至7.75时,按此汇率抛售美元兑换港元;将

1美元兑换7.85港元确定为弱方兑换保证汇率,金管局保证在港元对美元转弱至7.85时,按此

汇率以港元收购美元。


需要注意的是,港币与美元联系汇率制,直观看港币应该都是有美元作为支撑的,但实际上主要是港币现钞具有美元储备作为支撑。而在当今社会,现金并不是货币总量的全部,随着银行“记账清算”日益替代“现金清算”,随着社会移动支付的不断发展,全社会货币总量中,现金所占的比重越来越低(目前市场经济比较发达的国家和地区普遍低于4%),绝大部分货币是通过银行发放贷款或购买债券等方式投放出来的,这种货币投放主要是建立在债务人能够按照约定及时足额地还本付息的基础上,银行能够保持充足流动性以保证存款人对外支付需要的基础上,但并不是建立在保证这些货币能够完全兑换成外汇的基础上的。考虑到这种情况的存在,本质上,货币总量越大,现金所占比重越低,香港金管局维持港币与美元联系汇率制面临的挑战和压力就会越大。


  如果此法案实施对香港企业后果是什么?  


1.港币汇率暴跌;但根据香港金管局的数据,目前仍有4420亿美元的外汇储备作为第一道防线,这个数字大约是货币基础的两倍。如果香港的银行系统遭受挤兑的压力,确实需要美元的外部来源,金管局也可以求助于中国人民银行而不是美联储,香港将依靠中国而不是美国来维持港元汇率。

 



2.资金无法互通,贸易停滞;


3.会出现抢购美元挤兑风波。据小道消息称香港的外汇限制已经开始了,向港外汇款单次限额为16万港币,也就是2万美元,更大额度需要提前登记。

 

4.目前香港银行又开始关户潮,开户会更加困难。

 

如何采取对应措施?

1.香港公司的户口继续保留,公司应照常运作;因为发生的可能性不是太大;


2.注册一间新加坡公司及新加坡公司账户,以备之后用;关于新加坡注册及银行开户及资金调拨等问题,在之前的世诚国际公众号文章都有介绍,详细了解的请参阅以下的相关链接文章。

其它的后果我们这里就不便细说了,重要的是保住你口袋里的money,把你的公司账户设立在正确的地方非常关键,如果问题请联系我们的专业顾问为您解答。


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